台、日、歐、美,四大區域冷熱門基金大哉問!(2017年)

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不知道,你有沒有曾經好奇地問過其他人都投資什麼?我問了好幾個朋友,最常提到的除了保險、台股以外就是基金,但是,台灣人買基金的方式就是他有,你也有,我有,大家都有,所以投資標的完全沒有差異性,因此,這次我找出囊括台灣日本歐洲美國,四大區域的基金統計資料,來看看投資會不會因地而異,還是會有志一同!? ➡

1.台灣

買進前兩多基金類別:全球新興市場債券、歐元全球股債混合型

賣出前兩多基金類別:大型均衡型美國股票、大型均衡型歐洲股票

解析:多數台灣人認為股票市場已經到了相對高點,所以將大型股拋出,獲利了結,降低風險,轉入債券商品,但同時還是期望有一定程度的報酬率,又喜愛配息,所以選擇新興市場債券,至於為什麼要特別採用歐元計價,因為歐元在2017年初跌到十五年低點,具有較大的匯率利益


2.日本

買進前兩多基金類別:全球股票、小型成長型日本股票

賣出前兩多基金類別:大型成長型日本股票、全球房地產

解析:日本人購入全球股票是一個方便的策略,不用去做過多的猜測,不過沒想到,第二買多的卻是小型成長型日本股票,第一賣多的卻是大型成長型日本股票,可見日本人有始有終地支持自己國家,認為現況高檔盤整,小型股當道,最後,很特別的一點是賣出全球房地產(指REIT-不動產投資信託),難道房地產要開始崩跌了嗎? 🙄

#對了,還有一個特別的地方是日本第三多買進的基金類別,是台灣人比較少接觸的印度基金,印度在2016年末實施『廢舊鈔』政策,透過印新鈔,將許多黑錢逼出來,政策很特別的一點就是假設你拿黑錢出來給政府,可以把45%漂成合法的白錢,不然換鈔期過了就會全部歸零。其實這招跟最近大陸停止舊鈔使用很類似的策略,難道日本人認為透過反貪腐,印度政治洗白後,能創造另一番經濟奇蹟


3.歐洲

買進前兩多基金類別:全球股票、全球債券

賣出前兩多基金類別:歐元目標到期債券2020+、美元高收益債

解析:歐洲人果然不是普通的放鬆,直接敲進全球股票與債券,不猜測特定國家,然而賣出最多的類別,卻是最近台灣熱賣的目標到期債券與高收益債,就是預期景氣回升,利率上升,同時又害怕景氣反轉,垃圾債券違約,因此,才選擇在2017年賣出。

#順便一提,買第三多的類別是美元避險全球債,顯然歐洲人也認為歐元升值的可能性很大


4.美國

買進前兩多基金類別:中期美國債券、大型全球股票

賣出前兩多基金類別:大型成長型美國股票、高收益美國債券

解析:沒想到,沒想到,前兩名是中期美國債券與大型全球股票,同時,又賣出美國大型股票與高收益債券,這顯示出美國人對未來景氣看好,但卻不確定能持續多久,而且對於美國景氣抱有極大的疑問,這跟川普當選美國總統應該也脫不了關係

#其中最特別的是第三名賣超的基金類別是健康產業,過去我們都認為人類壽命延長,健康產業應該是明日之星,而美國人卻在此刻賣出,難道是獲利了結? 😕


綜合上述所觀,其實四區投資人大體上是有志一同,都認為股市來到相對高點盤整,將漲多的大型股賣出,轉入小型股與債券。但是多少還是會因為各地風情不同有所差異,例如台灣喜歡高配息,自然會比較熱愛高利債券,歐洲的懶人投資,都選擇全球類別。至於到底是哪裡人是投資高手,就讓我們繼續看下去,到2019年再來回顧投資決策吧! :mrgreen:

基金統計資料由 morningstar 提供。

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